個人のお客さま

マネープランの基本

毎月のやりくり  生涯のやりくりで考える!

サラリーマンの生涯賃金は2億円といわれています。
マネープランでは、この限られた収入の中で、主に、日々の生活費、趣味代や旅行代、子どもの教育費、住まいの費用、そして老後のための貯蓄に「振り分けていく作業」をおこないます。
毎月のやりくりでは、「余っているお金」が、生涯収支のやりくりでみると、本当に「余っているお金」なのか、将来の教育資金や老後資金などのために「残しておくべきお金」なのかが見えてきます!
一生涯を通して家族が不安なく笑顔で過ごすためには、木ではなく森でとらえることが大切なのです。

見逃さないで! 
お金が貯められるチャンスは人生で4回!­

人生には、お金が貯められる時期と、出ていく時期があります。何のために、いつまでに、いくら備えておくべきかを整理し「見える化」しておくことで、貯蓄の目的と目標が明確になり、毎月、または年間の貯蓄計画が立てやすくなります。

お金が貯められる時期

  1. 独身
  2. ディンクス(夫婦共働き、子どもなし)
  3. 子どもが義務教育の間
  4. 子ども独立後〜夫が定年退職するまで
 

よくあるご相談内容

お金が全然貯まらない。
わが家の家計簿
どこかに問題があるのかしら?

子どもの教育資金
どれくらい準備しておけば
安心できる?

老後資金の準備
公的年金はいくら受け取れる?
介護費用の準備はいくら必要?

マイホーム購入計画
ローンの返済計画
このままで大丈夫?

万が一の病気や保障
必要保障額って何?
本当にこの保険で大丈夫?

資産運用
私に合った商品の選び方は?
資産運用に必要な知識は?

 

お金の不安や疑問を解決します

かけいぼ診断

家計にムダがないかチェックし、適正な“やりくり”をご提案します。

保険の見直し

社会保障や会社の福利厚生を考慮したうえで“必要保障額”を計算し、ムダなく、安心&納得できる保険の入り方をご提案します。

住宅取得

子供の進学資金や老後資金の準備など、他のライフプランとのバランスも確認しながら、無理のないマイホーム取得計画をご提案します。また、新築・中古物件探し〜金融機関(住宅ローン商品)、火災保険選びについてもお手伝いします。

住宅ローン

変動・固定など、更新時の金利タイプの選び方や、繰り上げ返済・借り換えの実行タイミングについてアドバイスします。

教育資金

希望の進路に必要な教育資金の計算と、その準備方法についてご提案します。

老後資金

公的年金や退職金を踏まえた老後の予想収支から、退職までに準備すべき目標貯蓄額を算出し、準備方法についてご提案します。

資産運用

現在、保有している金融商品の確認や、今後の資産運用についてアドバイスします。

※ご相談内容によって、税理士、行政書士、弁護士、社労士など専門家のアドバイスが必要な場合は、無料でご紹介させていただきます。

ご相談料金

イロイロ聞きたい!家計のお悩み相談コース

家計のやりくり、保険の見直し、住宅ローン返済方法のご相談などにオススメのコース

初回ご相談料(1時間のみ)
3,240円(税込)
基本ご相談料(1時間)
5,400円(税込)

※相談時間の平均は2時間~3時間(8,640円~14,040円)です。
※幼いお子様がいらっしゃる場合やご高齢で相談ルームまでお越しいただくことが難しい場合など、ご事情により、ご自宅にお伺いすることも可能です。なお、ご自宅でのご面談の場合、出張手当(3,000円〜)が別途、必要となります。

生涯まとめてプランニングコース

マイホーム購入を検討している方、教育資金・老後資金の準備計画などトータルでお金の使い方・貯め方計画を立てたい方にオススメのコース

ご相談料金
32,400円(税込)
    ※下記のサービスが含まれます
    • 初回ご面談 ※ヒアリング(2時間まで)
    • 2回目ご面談 ※現状分析の結果報告と今後の家計管理をアドバイス(2時間まで)
    • キャッシュ・フロー表(将来のお金の流れが分かる表)作成
    • 現状分析と改善策のご提案書作成

※特典
コース利用後、1年以内にライフプランの変更等で、再度プランニングを希望される場合は、同プランが半額で利用いただけます。


 ※幼いお子様がいらっしゃる場合やご高齢で相談ルームまでお越しいただくことが難しい場合など、ご事情により、ご自宅にお伺いすることも可能です。なお、ご自宅でのご面談の場合、出張手当(3,000円〜)が別途、必要となります。

個人情報の取扱い

ご相談者様からお預かり・ご登録いただいた個人情報は、ご本人の許可なく第三者に開示・提供いたしません。また、法律の適用を受ける場合や法的強制力のある請求以外には、いかなる個人情報も開示いたしません。

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